ledy_lisichka (ledy_lisichka) wrote,
ledy_lisichka
ledy_lisichka

Category:

Банки требуют объяснения переводов в пределах 1 тыс. рублей с угрозой блокировать карту



Ехала утром сейчас в машине, услышала по радио новость и ушам своим не поверила.
Вот то самое, что в заголовке, да.
Приплыли, как говорится.
Сначала решила, померещилось, не может же быть такого дебилизма.
Может :

Российские банки вдруг стали требовать от клиентов обоснований экономического смысла операций уже и на небольшие суммы – в пределах 1 тыс. рублей.
В случае отказа карта клиента блокируется.
С проблемой столкнулись держатели карт Бинбанка, Тинькофф-банка и Сбербанка.

В ноябре клиентам этих банков начали звонить сотрудники служб финансового мониторинга банков и требовать предоставление документов по операциям на суммы в пределах 1 тыс. рублей.
Обычно это p2p-переводы, то есть перечисления между гражданами.

Одна из клиенток Бинбанка Анастасия рассказывает, что ей позвонили и сообщили, что карта будет аннулирована, если она не объяснит экономический смысл операций с «пластика» на сумму 1 тыс. рублей (вообще аннулирована, отпад ).

При этом специалист колл-центра «перечислила все бумаги, которые нужно перекинуть ей в WhatsApp».
Это были
- письменное обоснование экономического смысла перевода средств,
- документы, подтверждающие происхождение денежных средств (расширенная выписка с вклада),
- письменное пояснение целей расходования денежных средств с карты».
На сбор документов отвели три дня.

Клиент Сбербанка Николай столкнулся с похожей проблемой – мужчина сделал перевод на 1 тыс. рублей с карты на «пластик» Альфа-банка.

Операция вызвала вопросы у службы финмониторинга Сбербанка.
После долгих разбирательств и предоставления документов, подтверждающих экономический смысл трансакции, перевод все же был выполнен.

А в Тинькофф-банке просят предоставить фотографии карт, с которых были переведены деньги.

В пресс-службе Центробанка России уточняют, что в рамках противодействия мошенничеству банк обязан приостановить операцию и связаться с клиентом, только если сочтет, что транзакция содержит признаки, указывающие на вероятность ее совершения без согласия владельца средств.

К таким признакам относится, например, несоответствие суммы и периодичности переводов типовому платежному поведению клиента.
Однако в этом случае кредитная организация не должна выяснять происхождение средств или назначение платежа.
Все, что ей требуется по закону – это получить от клиента подтверждение отправления денег или отказ от операции.

ЦБ рекомендует подавать жалобы в интернет-приемную.
Наверное, надо и в суд сразу подавать ?

Ранее сообщалось об участившихся блокировках онлайн-платежей.
Правда, в ноябре глава Сбербанка Герман Греф опроверг слухи о грядущем налогообложении при переводе денег с карты на карту.
[источники]https://www.vestifinance.ru/articles/110798
https://vz.ru/news/2018/11/27/952506.html

----
Прикольно-то как.
Сначала всех перевели на безнал, теперь начинается ..
А если вообще все деньги на карте, и других нет, а её заморозили, то что тогда делать ?

Что ни день, то новости ((.

И притом всё это на фоне звонков от жуликов на тему той же блокировки.
Попробуй теперь вообще разберись, что за сволочь тебе звонит.

=======================================
О замене тела Ленина резиновой копией
Что это такое с Бритни Спирс ?
Радка похожа на щенка
"Дави его!": таран российским кораблём судна ВМС Украины сняли на видео
Подписка на ЛисоБлог Фейсбук, ВКонтакте, Группа в ВКонтакте, Твиттер



Tags: финансы/финансовые системы/ростовщики
Subscribe
promo ledy_lisichka июнь 19, 2018 10:00 53
Buy for 50 tokens
Все фотографии я сделала вчера в течение дня. Назвала Светлогорск пряничным, потому что центр в нем застроен преимущественно красивыми домиками в симпатичном архитектурном стиле "фахверк" и вымощен плиткой. В то же время большие и красивые многоэтажные дома целыми районами с готовой…
  • Post a new comment

    Error

    Anonymous comments are disabled in this journal

    default userpic

    Your reply will be screened

    Your IP address will be recorded 

  • 46 comments
Previous
← Ctrl ← Alt
Next
Ctrl → Alt →

Bestvatsons

November 27 2018, 11:47:09 UTC 7 months ago

  • New comment
Это - финансовые власовцы. Сейчас объясню.

В 1998 году был я в Германии на семинаре по расследованию финансовых преступлений. Выступал представитель банка. Глядя на нашу форму Латвийских polizeibeamte, он считал, что перед ним сидят нордические латыши и не ведал, что ровно половина нашей группы - русские. Поэтому был откровенен, как с некогда "совсем своими".
Вопрос ему: Банки должны сообщать о сомнительных сделках "куда следует"?
Ответ банкира: Несомненно.
- Ваш банк это делает?
- Никогда.
- Почему?
- Потому что единственная задача банка - делать деньги, а не быть филиалом финансовой полиции.
- А как же Ваш Немецкий банковский закон?
- Его мы применяем только к чужакам.
- Это как?
- Пришёл как-то некий югослав, сказал "Хочу вложить в Северный Рейн-Вестфалию 90 миллионов долларов на развитие авиа-сообщений". Мы деньги взяли - и тут же, по Закону, сообщили финансовой полиции.
- Почему?
- Дие эрсте - Югослав не имел никакого отношения а авиа-бизнесу. Унд ди цвайсте - он - не немец, а славянин.
- Значит, если немец...
- Значит, что если через наш банк фирма "Фольксваген" вдруг переведёт на сомнительный счёт кучу миллионов, или с такого счёта получит кучу, то мы и бровью не поведём. И уж точно никому о том не скажем.
- Почему?
- Потому что надо быть трижды идиотом, чтобы лишиться ТАКОГО КЛИЕНТА! И, к тому же - немца!

ВЫВОД: Руководителям Ваших банков не нравятся русские, как нация.
То, что они сами "по пачпорту" русские пусть никого не смущает. Власовцы - все как один - тоже были русскими.
Previous
← Ctrl ← Alt
Next
Ctrl → Alt →